Cumplimiento AML
¿Por qué te pedimos tantos datos si solo quieres tu USDT?
Porque la ley mexicana nos obliga a conocer bien a quién le entregamos activos digitales. Esto se llama estar dentro del régimen de “Actividad Vulnerable” de la Ley Antilavado, y aplica a cualquier negocio que, como nosotros, intercambia de forma habitual recursos por activos virtuales. No somos un banco ni una casa de cambio regulada; somos justamente eso: una actividad vulnerable bajo vigilancia.
Por eso te identificamos desde tu primera operación, sin importar el monto: en activos virtuales, la ley no da un mínimo para empezar a conocerte, así que siempre pedimos tus datos, tu identificación y el origen de tus recursos, sea cual sea el tamaño de tu envío.
¿Qué pasa si mi cuenta se ve “rara” para ustedes?
La revisamos con más cuidado. Cosas como datos que no cuadran, movimientos que no van con tu perfil, intentos de entrar sin ser tú, o que fracciones tus operaciones para pasar desapercibido, activan alertas internas. Si detectamos algo así, podemos pausar, limitar o cerrar tu cuenta, incluso sin avisarte antes, si la situación lo amerita.
¿Y si soy una empresa o represento a alguien más?
Entonces necesitamos entender quién está realmente detrás de esa cuenta: quién se beneficia al final del día. A esa persona se le llama “beneficiario controlador”, y puede que te pidamos documentos extra para identificarla bien.
¿Qué pasa si soy una persona con cargo público?
Si tú, o quien está detrás de tu cuenta, tiene el perfil de lo que la ley llama “Persona Políticamente Expuesta”, tu expediente pasa por una revisión más profunda antes de aprobarse.
¿Le avisan a alguien sobre mis movimientos?
Aquí sí hay un monto de por medio, pero solo para saber cuándo avisamos a la autoridad, no para saber cuándo te identificamos. Cuando el valor de tus operaciones llega o supera los 210 UMA, le avisamos a la Secretaría de Hacienda, como estamos obligados a hacerlo. Ese monto se ajusta cada año porque depende del valor de la UMA, así que puede variar con el tiempo. Y si una autoridad como la UIF o el SAT nos requiere información con un requerimiento formal, colaboramos dentro de lo que nos corresponde.
¿Guardan mi expediente para siempre?
Tu expediente de identificación —tus datos, tu identificación oficial, el origen de tus recursos— lo conservamos durante los cinco años siguientes a la fecha en que se realiza la última operación registrada en tu cuenta, tal como lo exige la LFPIORPI para quienes, como Narveth, operan bajo el régimen de Actividad Vulnerable. Ese mismo plazo aplica al historial de tus operaciones y a la información que sustenta cualquier aviso que hayamos presentado ante la Secretaría de Hacienda.
Si en algún momento la ley cambia y exige guardar esta información por más tiempo, ese nuevo plazo es el que aplicará, y no podríamos borrar tu expediente antes de que se cumpla, aunque tú nos lo pidas. Mientras la tenemos, la protegemos con las mismas medidas que describimos en nuestro Aviso de Privacidad.
Algo que debes saber
El USDT no tiene respaldo del gobierno ni de ningún banco. Y nosotros no somos una entidad financiera regulada por la CNBV o Banxico: operamos dentro del régimen de Actividad Vulnerable, que es distinto.
¿En qué se basa todo esto?
En la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, su reglamento (con la reforma de 2026), y las recomendaciones del GAFI para negocios como el nuestro. Podemos actualizar este documento cuando haga falta; siempre vas a encontrar la versión vigente en https://narveth.com/.
¿Con quién hablo si algo de esto me afecta?
Con nosotros, directamente: operaciones@narveth.com o el +52 55 2625 5419. Si tu duda es sobre tu expediente o sobre tu cuenta, ten a la mano el correo con el que te registraste.
Fecha de última actualización: 12 de Agosto 2026.